Desde meados do ano de 2016-17 vivemos uma enorme influência dos gurus do mercado financeiro que utilizaram da internet - redes sociais, majoritariamente - para incentivar os investimentos em ações e fundos de investimentos, dentre eles, os fundos imobiliários, em detrimento do tradicional mercado imobiliário. Vimos uma forte onda de "não compra imóvel, invista seu dinheiro em ações e alugue um imóvel para morar!". E essa onda, é claro, contaminou a cabeça de milhares - se não milhões - de pessoas. Principalmente os mais jovens. Inclusive eu mesmo. Trabalhei por mais de uma década com investimentos e alguns anos como educador financeiro e, também, estive enviesado por essa onda e incentivava a construção de patrimônio via mercado financeiro. Hoje vejo um lado que, infelizmente, ninguém contou. A regra é: Organize suas finanças pessoais, gaste o mínimo possível, invista o máximo que puder, todos os meses. Compre, todos os meses, ativos com bons fundamentos, para garantir que estará investindo dinheiro em empresas e fundos bons. O mercado é volátil, hora sobe, hora desce, mas não se preocupe, no longo prazo, ele é sempre positivo. Compre sempre, não venda nunca. "Caiu (o preço), comprou!". Acumule, um dia isso irá render o bastante para você parar de trabalhar e viver de renda. Enquanto isso, viva uma vida simples. Espelhe em Luiz Barsi, o brasileiro bilionário que era pobre e investiu em ações desde sempre, e tornou-se o maior investidor pessoa física do país. BILIONÁRIO, mas que ainda anda de metrô. Legal. Isso é lindo! No papel. Eu tentei e fiz, por anos. E não construí nada! Isso porque não me contaram que mesmo que meu esforço e disciplina fossem imensos, o mercado poderia jogar contra mim. Meu patrimônio que eu tanto lutava para construir, poderia se desvalorizar muito mais do que os ganhos com dividendos que eu teria em determinados períodos. E toda vez que eu investia um pouco de dinheiro suado, eu ganhava uma merreca a mais de dividendos - afinal, o tamanho do investimento era pequeno - e uma mera notícia ruim fazia ainda meu patrimônio se desvalorizar "muitos %". Mesmo tendo um estômado forte e sendo psicologimente preparado, doía em mim. Imagino em uma pessoa que não era imersa neste mundo, mas estava apenas seguindo a onda dos gurus. Foram anos - meus e talvez seus - perdidos tentando construir um patromônio minimamente expressivo que pudesse, pelo menos, crescer sozinho, para que meu esforço fosse recompensado. Ainda que não atingisse um nível que me permitisse viver de renda, como é o objetivo da maioria. Veja, no gráfico a seguir, o motivo de isso não dar certo.
Este é o grafico do IBOV (índice Bovespe) que mede o desempenho das principais ações da Bolsa de Valores brasileira (B3) de 2011 a 2024. Ou seja, é o reflexo do mercado financeiro. É possível notar, na primeira linha horizontal verde, que vai de 2011 até o meio de 2016, que o mercado "andou de lado" - como costumamos chamar - . Ficou caindo e subindo, mantendo-se a maior parte do tempo abaixo da média. Foram 6 anos, portanto, de acumulo de capital investido sem nenhuma - repito, NENHUMA - valorização. Apenas um acumulo de capital suado, investido todos os meses, sem evoluir nada. Desde 2021, na metade do ano, até o atual momento, temos um período deste em curso. Foram mais 3 anos vendo o patrimônio se desvalorizar, flutuando abaixo do inicial, para empatar em 2024 - como pode ser observado na terceira inha verde. É importante citar que, embora o patromônio aplicado não tenha evoluído nestes períodos, a inflação seguiu normalmente. Depreciando ainda mais o valor do patrimônio aplicado. Mas, é claro, houve um enorme período de ganhos. De 2016 até 2020, como você pode observar, foram só alegrias. Mas será que foi, mesmo, uma excelente performance do mercado? Ou foi um movimento CAUSADO pela própria onda da moda? Veja o esquema a seguir, retirado do site https://www.poder360.com.br/poder-economia/economia/numero-de-investidores-na-b3-cai-pela-1a-vez-em-7-anos/ .
Observe o absurdo crescimento de novos investidores na B3 a partir de 2016, com o movimento social realizado pelos gurus do mercado financeiro. E sabe porque um ativo se valoriza? Lei da oferta e demanda.
O Brasil saiu de 600mil investidores em 2016 para quase 6 milhões em 2021. E a oferta de ações não cresceu do mesmo modo - nem perto disso. É bem notável que a super valorização do mercado financeiro foi CAUSADA por um movimento de criação de demanda, atraindo pessoas para participar da festa que elas mesmo teriam que fazer. Será que teremos novas festas dessas ainda? Já vemos um movimento de saída hoje, como apontado na mesma figura. A pergunta que eu deixo, para encerrar, é: Você vai arriscar CONSTRUIR seu patrimônio neste mercado? Eu migrei para uma modalidade muito mais sólida e consolidada por séculos, o mercado imobiliário. E, além disso, construí uma engenharia financeira para potencializar os meus - e de alguns clientes conscientes - investimentos, aumentando muito a eficiência do meu capital. O mercado financeiro é sensacional. Mas não para construir, apenas para multiplicar. E eu quero te ajudar e entender isso. Envie um e-mail ou uma mensagem em qualquer canal de contato - rbfestuccia@outlook.com | Instagram: @rodrigofestuccia - escrito "lista vip" para saber dos próximos eventos/treinamentos sobre o assunto. Espero você! Rodrigo Festuccia
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